La stessa disciplina che risana un'azienda, applicata alle vostre finanze personali o alla vostra attività — fisco svizzero, previdenza, pricing e un piano chiaro verso ciò che conta.
Competenza finanziaria senior, quando ne avete bisogno — fino a 5 ore di consulenza al mese, nessuna assunzione fissa e nessun progetto a lungo termine. Da CHF 500/mese.
La stessa disciplina che risana un'azienda funziona anche per le vostre finanze personali o la vostra attività. La maggior parte dei problemi finanziari non sono problemi di denaro, sono problemi di chiarezza. Diagnosi, ridisegno, trasformazione.
La stessa disciplina che risana un'azienda funziona per le vostre finanze personali. La maggior parte delle persone paga troppe tasse e si avvicina ai propri obiettivi senza un piano — questo porta struttura, chiarezza e un percorso chiaro verso ciò che conta: meno tasse, più risparmi e grandi obiettivi come l'acquisto di una casa.
Un quadro chiaro della vostra situazione attuale — reddito, esposizione fiscale, previdenza (pilastro 2 & 3a), risparmi e dove il denaro si disperde silenziosamente ogni anno.
→ Check-up finanziario personaleOttimizzate la vostra posizione fiscale, strutturate risparmi e pilastri in modo efficiente e progettate una roadmap realistica verso i vostri obiettivi — pensione, patrimonio o acquisto di una casa.
Mettete in atto il piano e affinatelo anno dopo anno — risparmiando sulle tasse, costruendo capitale e raggiungendo l'obiettivo nei tempi previsti. Struttura, non improvvisazione.
Un piano reale e conforme alle norme svizzere — strutturato esattamente come lo farei per un cliente. L'esempio segue le regole di credito svizzere e le strutture previdenziali del pilastro 2 / 3a, quindi le cifre sono specifiche per il mercato svizzero. Utilizza un risparmio mensile disciplinato e una pianificazione fiscale intelligente che aiuta a finanziare l'obiettivo. Ecco come funzionano i numeri.
Le regole svizzere richiedono almeno metà come capitale «duro» — contanti, risparmi o pilastro 3a (non la cassa pensioni). Lo costruiamo in 5 anni:
Le banche svizzere non calcolano al tasso reale — usano un tasso teorico del 5%, più 1% di manutenzione e ammortamento, per assicurarsi che possiate farcela se i tassi salissero. Il costo dell'abitazione deve restare sotto un terzo del reddito lordo:
Ai tassi svizzeri reali di oggi, circa 1–1,5%, l'interesse effettivo su un mutuo di CHF 400'000 è solo di circa CHF 4'000–6'000 all'anno — una frazione del test al 5%. Il test è volutamente conservativo; il vostro costo mensile reale è molto più basso.
Ogni franco versato nel pilastro 3a è deducibile dalle tasse. Con questo reddito sono circa CHF 1'500–2'000 di risparmio fiscale all'anno — denaro che va dritto a costruire il vostro capitale. La vostra ottimizzazione fiscale aiuta letteralmente a comprare la casa. È lo stesso principio dei CHF 25'000 che ho recuperato sulla mia dichiarazione fiscale svizzera.
Il punto: non è fortuna né uno stipendio alto — è struttura. Massimizzare i pilastri giusti, risparmiare con disciplina, ottimizzare le tasse e superare il test bancario per progettazione. È esattamente ciò che l'Individual Profit Compass costruisce per voi.
Esempio illustrativo basato sulle regole di credito svizzere 2026 e su valori tipici. Gli importi effettivi dipendono da cantone, banca, saldi previdenziali e immobile. Solo analisi finanziaria e struttura di pianificazione — l'attuazione avviene con la vostra banca e, se necessario, un partner ipotecario o fiscale autorizzato.
Progettate il vostro piano — prenota una chiamata gratuita →Mandare avanti l'attività richiede già tutte le energie — reporting e strumenti di solito sono l'ultima priorità, dopo le vendite e ciò che resta in tasca. Portiamo struttura chiara e in linguaggio semplice a pricing, liquidità e fisco, senza chiedervi di gestire un reparto finanziario che non avete.
Uno sguardo in linguaggio semplice su vendite, pricing, liquidità, margine e fisco — dove si trova l'attività oggi, e dove il denaro sta silenziosamente scomparendo.
→ Business Health CheckSistemare i prezzi in modo che la crescita si trasformi davvero in profitto, e assicurarsi di usare la struttura legale e le detrazioni più adatte.
Mettere in pratica il piano con gli strumenti più leggeri adatti a una piccola attività — nessun software enterprise, nessun reparto finanziario necessario.
Supporto strutturato per privati, famiglie expat, liberi professionisti e piccole imprese.
Competenza finanziaria senior, quando ne avete bisogno — fino a 5 ore di consulenza al mese. CHF 500/mese →
Ottimizzazione fiscale svizzera e roadmap verso gli obiettivi — dalla riduzione delle tasse a un piano strutturato per comprare casa.
Supporto in linguaggio semplice su pricing, liquidità e margine per negozianti e lavoratori autonomi — a partire da un Business Health Check gratuito.
Trasferirsi in Svizzera o all'interno del paese — trasferimenti di previdenza, imposta alla fonte, e partire con il piede giusto fin dal primo giorno.
Strutturare il secondo e terzo pilastro e il risparmio verso un obiettivo concreto, come l'esempio dei CHF 500'000 sopra.
Dove sostenibilità e finanza personale o di piccola impresa si incontrano — parte di BGC Research, incluso il framework Z-Factor. Vedi BGC Sustainability →
Check-in periodici quando le circostanze cambiano — trasferimento, immobili, famiglia, crescita.
Se le scelte sostenibili — immobili, investimenti, decisioni aziendali — contano per il vostro piano, il framework completo vive su BGC Research.
La maggior parte delle persone non paga troppe tasse perché infrange le regole. Le paga perché non usa mai quelle scritte a proprio favore.
Questo è ciò che ho recuperato nella mia dichiarazione fiscale svizzera — non tramite scappatoie, ma sapendo esattamente quali detrazioni e correzioni si applicavano. La maggior parte delle persone lascia quei soldi alle autorità, anno dopo anno. Con un background in transfer pricing e fiscalità aziendale svizzera, il mio lavoro è assicurarmi che voi non lo facciate.
100% conforme, sempre. L'ottimizzazione significa conoscere le regole — non piegarle. Sempre in coordinamento con il vostro fiduciario o rappresentante fiscale dove è richiesta la dichiarazione.
Entrambi iniziano con una conversazione gratuita — senza costi, senza impegno, e conoscete l'ambito prima di impegnarvi in qualcosa.
Pianificazione finanziaria personale e revisione fiscale svizzera in un unico incarico — dalle detrazioni non sfruttate a un piano strutturato per comprare casa. 1–2 settimane.
Una valutazione di 5 minuti, in linguaggio semplice, su vendite, liquidità, margine e fisco — poi una lettura diretta del vostro rischio maggiore e della vittoria più rapida, nessuna chiamata richiesta per iniziare.
Iniziate con una chiamata strategica gratuita di 60 minuti. Zero impegno — portate a casa il vostro passo successivo più chiaro.
Prenota la tua chiamata gratuita →